光大证券：赋予杭州银行买入评级

利息普贤支出销售收入高增87.2%至47.17亿元，主要由于交易性金融财产投资收益及财产市价变动强化。

不顺银行贷款率升至0.9%下方，拨备桥隧持续性居于金融业领先水准

杭州金融该机构坚持“安全性防范是转变的从必要、不以安全性换转变”的理念，截至2021月内期，不顺率首集环比降低4bp至0.86%，为纳斯达克金融该机构低水准。不顺特别衡量方面，关注银行贷款率首集环比降低18bp至0.38%。逾期银行贷款与不顺银行贷款数量71.80%，较上月内期降低6.36pct；逾期90天以上银行贷款与不顺银行贷款数量64.75%，较上月内期提高5.70pct。

2021年，杭州金融该机构计提证券减值深受损失105亿元，YoY+5.44%，其之中计提银行贷款和垫款证券减值深受损失47.19亿元，计提金融投资减值深受损失51.00亿元。截至2021月内期，拨备桥隧首集环比强化8.3pct至567.7%，拨备厚度名列前茅金融业领先水准。

投资充足率稳之中略降，投资缺少诉求边际增超强

较快的扩表速度加剧了投资耗尽，截至2021月内期，杭州金融该机构核心一级投资充足率、一级投资充足率、投资充足率分别为8.43%、10.40%、13.62%，首集环比分别降低0.08pct、0.16pct、0.25pct。2021年一些公司完成了150亿元可转债发行，可转债转股后将理论上缺少一些公司各级投资充足率水准。

盈利统计分析、市价与评分。杭州金融该机构立足杭州、有成浙江，网点主要常见于于长三角、珠三角、环渤海湾等发达社会发展圈，持续发展随着零售转型持续性推动，销售额及盈利经济总量体现亮眼。2021年，新五年军事规划顺利第一局，销售额及盈利经济总量体现超强势。2022年开年以来，信贷投放“供需两旺”，已是“亲周期”、“正循环”更促使之中，叠加“杭银转债”转股室内空间较多，一些公司具有较多的潜在持续增长热能。结合2021调查报告情况，上调一些公司2022-23年EPS统计分析为1.92元（+1.6%）/2.34元（+5.9%），另加2024年EPS统计分析为2.82元，当从前股价对应PB市价分别为1.12/0.98/0.86倍，保有“购回”评分。

安全性示意：如果疫情对长三角区域社会发展的负面冲击超预期，可能陷入困境一些公司信贷投放节拍，社会发展西行压力加大也可能冲击财产质量。

证券之星辰数据资料之中心根据近三年刊发的研报数据资料计算，之中信证券肖斐斐研究员团队对该股研究较为深入，近三年统计分析准确性均值高达96.26%，其统计分析2022历年来代管普贤利润为盈利113.67亿，根据现价换算的统计分析PE为8.75。

最新盈利统计分析明细如下：

该股最近90同一时间共有17家该机构给出评分，购回评分13家，增持评分4家；过去90同一时间该机构目标均价为19.39。证券之星辰市价统计分析工具显示，杭州金融该机构（600926）好一些公司评分为3.5星辰，好价格评分为4星辰，市价综合评分为3.5星辰。(评分范围：1 ~ 5星辰，最高5星辰)

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